投資・NISA・iDeCo 認知症になるとNISAの資産はどうなる？口座凍結の対策を成年後見・家族信託からFPが解説
認知症になった場合のNISAについてのご質問です。お金のことを勉強していて、認知症になるとお金を下ろせなくなって大変になる、という内容を目にしました。認知症になると厄介なのは想像できますが、最近流行りのNISAで貯まったお金も、認知症になっ...
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投資・NISA・iDeCo ファンドラップとは？NISAとの違いとメリット・デメリットをFPが解説
ファンドラップについてのご質問です。2年くらい前からNISAを活用して、毎月コツコツ投資をしています。正直あまり理解しないまま、人気があると言われている商品を選んでいます。順調に増えている印象でしたが、1ヶ月くらい前に急に下がりました。経済...
住宅・不動産 日銀の利上げで住宅ローン金利はどうなる？変動金利と125％ルールをFPが解説
日銀の利上げと住宅ローン金利についてのご質問です。少し前にニュースで、これから金利が上がっていくという話を耳にしました。経済のことはあまり詳しくないのですが、私は変動金利の住宅ローンを利用していて、残高がまだたくさんあります。もし変動金利が...
投資・NISA・iDeCo SNS投資詐欺・ロマンス詐欺の手口は？見分け方と対策をFPが解説
SNS投資詐欺についてのご質問です。友人がSNSの広告で見た暗号資産投資を申し込んだのですが、出金しようとしても応じてもらえず、トラブルになっています。友人は「まだ詐欺と決まった訳じゃない」と言っていますが、私はかなり怪しいと思います。投資...
投資・NISA・iDeCo 積立投資は毎月いくらまで？NISAを始める前に決めたい「目的」と生活防衛資金をFPが解説
NISAでの積立投資の割合についてのご質問です。38歳の主婦です。NISAでの積立投資を考えています。毎月ある程度は貯蓄できるのですが、その全額を積立投資に回してよいか迷っています。NISAなら税金がかからずに引き出せると思うので、大部分を...
投資・NISA・iDeCo 新NISAを始めたいけど怖い…初心者が知っておくべき注意点とは？FPが解説
新NISAを始める際の心得についてのご質問です。今年に入って、周りでもNISAを始めた、これから始めるという声をよく聞くようになりました。私は昨年NISA口座を開設したものの、何となく怖くて、まだ投資を始められていません。やらなければと思い...
投資・NISA・iDeCo 新NISAとつみたてNISAの違いは？旧制度の非課税枠の扱いと損益通算の注意点をFPが解説
新NISAと現行のつみたてNISAの違いについてのご質問です。証券会社のサービス・契約情報照会を見ていたら、「つみたてNISA」は「来年から非課税枠を利用できません」、「新NISA（2024年から）」は「来年から非課税枠を利用可能です」と表...
投資・NISA・iDeCo 小規模企業共済とiDeCoの違いは？個人事業主の節税・解約・貸付をFPが解説
小規模企業共済とiDeCoの違いについてのご質問です。昨年個人事業主として開業し、今年は黒字で申告できそうです。同業者から小規模企業共済を勧められましたが、私はiDeCoをやっています。どちらも税金対策になると聞いていますが、どんな違いがあ...
家計・働き方 転職先に企業型確定拠出年金がない時はどうする？放置年金のデメリットとiDeCoへの移換をFPが解説
転職時の確定拠出年金の手続きについてのご質問です。息子の確定拠出年金のことで教えてください。息子は2度転職しており、1社目と2社目は確定拠出年金で、会社が移換の手続きをしてくれました。しかし、今の会社は確定拠出年金を採用していないため、自分...
投資・NISA・iDeCo 投資信託とセットの定期預金は得？金利3%の落とし穴をFPが解説
投資信託とセットの定期預金についてのご質問です。久しぶりに銀行へ行ったところ、投資信託とセットで申し込むと、定期預金の金利が最初の3か月間3％になるというものを見かけました。定期預金の金利はほとんど付かないイメージだったので気になっています...